Služby
Čtyři oblasti, ve kterých ti pomůžeme sestavit a udržovat plán tak, aby ti sloužil po celý důchod.
Naše práce nezačíná vyplňováním dotazníků ani doporučením produktu, který právě „letí". Začínáme rozhovorem – ptáme se, kdy chceš přestat pracovat naplno, jak vypadá tvůj ideální týden v 68 letech a co tě v noci drží vzhůru. Teprve z toho odvozujeme čísla. Typická spolupráce probíhá ve třech fázích: vstupní analýza (2–3 schůzky), sestavení plánu s konkrétní projekcí úspor a příjmu, a pak každoroční kontrola. Věříme, že kvalitní poradenství je vztah, ne jednorázová transakce, a naši klienti s námi průměrně spolupracují 9 let.
Každou oblast pokrýváme do hloubky – nespoléháme na obecné doporučení.
Nastavíme ti strategii pravidelného spoření s ohledem na tvůj věk, příjem a toleranci k riziku. Projdeme stávající penzijní připojištění, doplňkové spoření a investiční účty a navrhujeme konkrétní alokaci, která odpovídá délce tvého investičního horizontu – ne jen standardní tabulce.
Mít naspoření nestačí. Klíčové je vědět, v jakém pořadí čerpat zdroje (státní důchod, penzijní spoření, investice, pronájem) a jak nastavit výběry, aby peníze vydržely. Modelujeme různé scénáře délky důchodu a inflace, aby tě nepřekvapily.
Pomůžeme ti nastavit, co se stane s tvým majetkem, až tady nebudeš – nebo když přijde nečekaná zdravotní komplikace. Spolupracujeme s notáři a právníky, ale vycházíme vždy z tvojí rodinné situace. Závěti, svěřenské fondy ani darování dětem nejsou jen pro bohaté.
Životní situace se mění: nové zaměstnání, rozvod, dědictví, koupě nemovitosti. Kdykoli nastane změna, která se dotkne plánu, jsme tady. Reagujeme do dvou pracovních dní a vždy mluvíš přímo se svým poradcem, ne s kolegou, který o tobě nic neví.
Zdálo se mi, že dědické věci řeší jen lidi s velkou nemovitostí. Poradkyně v Nový Dílna mi trpělivě vysvětlila, proč je důležité nastavit věci správně i u průměrného majetku. Díky tomu mám teď sepsanou závěť a moje žena ví, co dělat. Hodně jsme si ulevili.
— Radek Černý, Brno-Líšeň
Přímé odpovědi na to, co nás klienti ptají nejčastěji.
Ideálně mezi 35 a 45 lety, kdy máš ještě dostatek času na složené úrokování, ale zároveň vidíš, jak bude vypadat tvůj příjem. Pokud ti je přes 50, stále to má smysl – jen se strategie mírně liší a klade větší důraz na ochranu kapitálu než na jeho agresivní růst.
Ne. Jsme nezávislí poradci, nereprezentujeme žádnou pojišťovnu ani investiční společnost. Doporučujeme řešení, která odpovídají tvým potřebám. Pokud máš stávající smlouvy, posoudíme je a navrhneme, zda je výhodné je zachovat, upravit nebo zrušit.
Vstupní analýza trvá typicky dvě až tři schůzky rozložené do čtyř týdnů. Po jejich absolvování dostaneš písemný plán s projekcí, komentáři a doporučenými kroky. Rychlé rozhodnutí bez dostatečného porozumění si v oblasti důchodu nemůžeme dovolit.
Kontaktuj nás – reagujeme do dvou pracovních dní. Každá zásadní změna (ztráta zaměstnání, dědictví, rozvod, výrazný nárůst příjmu) si zaslouží aktualizaci plánu. U klientů v průběžném poradenství je tato revize bez příplatku v rámci ročního přezkumu.
Pracujeme s oběma. U párů plánujeme společnou strategii, ale vždy zároveň zohledňujeme individuální situaci každého z partnerů – odlišné příjmy, důchodový věk, toleranci k riziku i různé vlastnické podíly na majetku.
Domluv si bezplatnou hodinovou konzultaci a společně to zjistíme.